2024-2030年中国财务公司行业市场调查研究及投资前景展望报告

第1章中国财务公司行业概念界定及市场环境剖析

1.1 财务公司的概念界定

1.1.1 财务公司定义及特点

（1）财务公司的定义

（2）财务公司的行业特点

1.1.2 财务公司的主要类型

1.1.3 财务公司的经营范围

1.1.4 财务公司的功能定位

1.1.5 行业所属国民经济统计分类代码

1.1.6 本报告数据来源及统计口径说明

1.2 财务公司政策及监管环境分析

1.2.1 财务公司监管部门

1.2.2 财务公司主要监管指标

1.2.3 财务公司重点业务监管要求

1.2.4 财务公司法律法规汇总及解读

1.2.5 财务公司监管方向预判

1.2.6 政策环境对行业的影响分析

1.3 财务公司宏观经济环境分析

1.3.1 宏观经济发展对财务公司的影响预测

（1）宏观经济现状

（2）宏观经济预测

（3）新冠疫情对宏观经济的影响

（4）宏观经济对财务公司的影响

1.3.2 经济环境对财务公司业务结构的影响

1.4 财务公司金融环境分析

1.4.1 国内总体金融环境运行分析

（1）货币供应量

（2）社会融资规模

1.4.2 国内资本市场运行情况分析

（1）股票市场

（2）债券市场运行情况

（3）货币市场运行情况

1.4.3 利率市场化改革影响分析

（1）对财务公司的积极影响分析

（2）对财务公司的消极影响分析

1.4.4 央行货币政策对财务公司影响分析

（1）货币政策趋势

（2）对财务公司影响

1.4.5 外汇风险对财务公司业务影响分析

（1）外部风险影响分析

（2）内部风险影响分析

1.4.6 金融业发展与改革对财务公司的影响

1.5 财务公司技术环境分析

1.5.1 财务公司信息化发展现状

（1）财务公司信息系统分类

（2）财务公司行业信息科技投资现状分析

1.5.2 财务公司IFDAP数据分析平台解决方案

（1）财务公司IFDAP概念

（2）系统总体框架搭建

1.5.3 财资云服务平台财务公司管理系统

（1）N9系统特点分析

（2）N9功能分析

1.5.4 区块链技术在财务公司的应用研究

（1）区块链概念分析

（2）区块链技术在财务公司的应用

1.6 财务公司市场环境风险预警

1.6.1 财务公司的政策环境风险

1.6.2 财务公司的宏观经济风险

1.6.3 财务公司的金融环境风险

1.6.4 财务公司的信息科技风险

1.7 财务公司行业SWOT分析

1.7.1 财务公司的优势分析

1.7.2 财务公司的劣势分析

1.7.3 财务公司的机会分析

1.7.4 财务公司的威胁分析

第2章国际财务公司行业发展轨迹与经验借鉴

2.1 国际财务公司的运营特点分析

2.2 国际财务公司发展现状及经验

2.3 国外财务公司经营管理案例分析

2.3.1 美国通用电气金融服务公司

2.3.2 德国西门子财务公司（SFS）

2.4 国际财务公司的发展趋势分析

第3章中国财务公司行业运营状况分析

3.1 中国财务公司演变历程分析

3.1.1 财务公司兴起与成长阶段

3.1.2 财务公司整顿与调整阶段

3.1.3 财务公司规范发展阶段

3.1.4 财务公司新的发展阶段

3.1.5 财务公司内涵式发展阶段

3.2 财务公司的组建及运营分析

3.2.1 财务公司的设立条件

3.2.2 财务公司的组建流程

（1）筹建过程

（2）开业阶段

3.2.3 财务公司的资金来源

3.2.4 财务公司的资金运作

3.2.5 财务公司的管理体制

3.2.6 财务公司的信息化建设

（1）财务公司信息化建设模式基本思路及应用

（2）财务公司信息系统的建设架构和关键因素

3.3 财务公司运作模式分析

3.3.1 资金集中管理模式分析

（1）产生的背景

（2）运作的模式

（3）发挥的作用

3.3.2 投融资运作模式分析

3.3.3 供应链运营模式分析

（1）产生的背景

（2）运作模式

3.4 财务公司发展规模分析

3.4.1 财务公司的数量规模

3.4.2 财务公司的资产规模

3.4.3 财务公司的实收资本规模

3.4.4 财务公司的负债与权益状况

（1）负债情况分析

（2）权益情况分析

3.5 财务公司经营效益分析

3.5.1 财务公司的营业收入

（1）营业总收入分析

（2）营业净收入分析

3.5.2 财务公司的盈利水平

3.5.3 财务公司的资产质量状况

3.5.4 财务公司风险指标分析

3.5.5 财务公司资金集中情况分析

3.6 财务公司分布状况分析

3.6.1 财务公司地域分布状况

（1）按数量分布

（2）按资产分布

（3）按利润总额分布

3.6.2 财务公司行业分布状况

（1）按数量分布

（2）按资产分布

（3）按利润总额分布

3.6.3 财务公司所有制分布状况

（1）按数量分布

（2）按资产分布

（3）按利润总额分布

3.7 财务公司人力资源状况分析

3.7.1 财务公司人才需求现状

3.7.2 财务公司人才规模分析

3.7.3 财务公司人才结构分析

3.7.4 财务公司人才战略分析

第4章中国财务公司行业细分业务发展分析

4.1 财务公司细分业务结构分析

4.1.1 财务公司存贷款业务结构分析

4.1.2 财务公司资金业务结构分析

4.1.3 财务公司融资业务结构分析

4.1.4 财务公司中介业务结构分析

4.2 财务公司存贷款业务分析

4.2.1 财务公司存款业务分析

（1）财务公司存款业务问题

（2）财务公司资金来源问题原因

（3）财务公司存款规模分析

（4）财务公司存款结构分析

4.2.2 财务公司贷款业务分析

（1）财务公司贷款规模分析

（2）财务公司贷款结构分析

（3）财务公司银团贷款分析

（4）财务公司信贷问题分析

4.3 财务公司资金业务发展分析

4.3.1 金融机构股权投资业务

（1）股权投资市场整体运行状况

（2）财务公司对金融机构股权投资状况

4.3.2 财务公司外汇业务分析

（1）财务公司外汇业务概述

（2）财务公司外汇业务风险管理

4.3.3 融资租赁业务发展分析

（1）融资租赁市场整体运行效益

（2）融资租赁行业竞争状况分析

（3）财务公司融资租赁业务分析

4.3.4 买卖方信贷业务发展分析

（1）买方信贷业务分析

（2）卖方信贷业务分析

4.3.5 财务公司证券投资业务

（1）财务公司证券投资业务规模分析

（2）财务公司证券投资业务品种特点

4.4 财务公司融资业务发展分析

4.4.1 财务公司债券发行业务分析

4.4.2 财务公司同业拆借业务分析

（1）同业拆借市场参与主体

（2）有关财务公司同业拆借的规定

4.4.3 财务公司信贷资产转让业务

（1）信贷资产转让业务运作模式分析

（2）信贷资产转让业务开展意义分析

4.4.4 财务公司票据转贴现业务分析

4.5 财务公司中介业务发展分析

4.5.1 财务公司票据业务分析

4.5.2 财务公司代理业务分析

4.5.3 财务公司委托业务分析

4.5.4 财务公司担保业务分析

4.5.5 财务公司结算业务分析

4.5.6 企业债券承销业务分析

第5章中国财务公司行业产业链金融开拓策略

5.1 产业链金融模式含义与特征

5.1.1 产业链金融的含义

5.1.2 产业链金融特点分析

5.1.3 产业链金融模式分析

5.2 财务公司开展产业链金融业务优势

5.2.1 财务公司开展产业链金融优势分析

5.2.2 财务公司在产业链金融中的作用

（1）多样的融资产品业务

（2）风险控制范围集中于核心企业

5.2.3 财务公司有助于解决融资服务问题

（1）解决核心企业风险加大的问题

（2）解决风险扩散到整条产业链的问题

（3）解决信用体系不完善的问题

5.3 财务公司开展产业链金融业务分析

5.3.1 财务公司在产业链融资服务中的应用

（1）财务公司与银行合作

（2）财务公司依靠自身金融产品发挥作用

5.3.2 财务公司开展产业链金融业务盈亏分析

5.3.3 财务公司开展产业链金融市场需求分析

5.3.4 财务公司开展产业链金融业务案例分析

5.4 财务公司开展产业链金融业务对策

5.4.1 财务公司开展产业链金融业务面临困境

（1）财务公司定位不清

（2）资本来源受到限制

（3）金融服务功能不强

（4）抵御外部冲击能力较弱

5.4.2 财务公司开展产业链金融业务对策建议

（1）财务公司调整功能定位

（2）财务公司扩大融资渠道

（3）金融管理当局应放松监管

（4）防范风险，增强抵御能力

第6章中国重点行业财务公司组建前景分析

6.1 电力集团财务公司投资可行性分析

6.1.1 电力集团设立财务公司的必要性

（1）资金余缺

（2）业务状况

6.1.2 电力集团财务公司发展规模分析

6.1.3 电力集团财务公司经营效益分析

6.1.4 电力集团财务公司业务模式分析

（1）电力集团的融资中心

（2）电力集团的结算中心

（3）电力集团的信贷中心

（4）电力集团的信托中心

（5）电力集团证券筹融资的“窗口”

（6）电力集团的财务顾问

6.1.5 电力集团财务公司投资风险分析

（1）政策性风险和法律风险

（2）管理风险

（3）市场风险

（4）信用风险

（5）流动性风险

（6）操作风险

6.1.6 电力集团财务公司发展方向分析

（1）电力集团需要强大的金融作后盾

（2）按合作银行模式进行组建

（3）资金来源问题

（4）服务范围

6.2 电子电器集团财务公司投资可行性分析

6.2.1 电子电器集团设立财务公司的必要性

（1）海尔集团财务公司

（2）松下电器（中国）财务公司

6.2.2 电子电器集团财务公司发展规模分析

6.2.3 电子电器集团财务公司经营效益分析

6.2.4 电子电器集团财务公司业务模式分析

（1）集约化金融服务

（2）集团化金融管理

（3）集成化金融支持

6.2.5 电子电器集团财务公司投资风险分析

（1）流动性风险

（2）信用风险

（3）合规性风险

（4）操作风险

（5）市场风险

6.2.6 电子电器集团财务公司发展方向分析

（1）行业特点

（2）财务公司发展方向

6.3 钢铁集团财务公司投资可行性分析

6.3.1 钢铁集团设立财务公司的必要性

（1）行业重组要求资金集中管理

（2）行业发展要求全方位金融服务

（3）有利于提高整个集团的综合竞争力

6.3.2 钢铁集团财务公司发展规模分析

（1）发展历程

（2）发展现状

（3）发展规模

6.3.3 钢铁集团财务公司经营效益分析

6.3.4 钢铁集团财务公司业务模式分析

6.3.5 钢铁集团财务公司投资风险分析

（1）钢铁集团成员单位个性化、专业化需求对财务公司提出的挑战

（2）有关财务公司与钢铁集团上市公司关联交易的问题

（3）有关短期融资券和中期票据的主承销商问题

（4）与金融同业竞争力低，金融服务能力有限

（5）同业不同酬，薪酬差距造成人才流失风险

6.3.6 钢铁集团财务公司发展方向分析

（1）钢铁金融产融一体化趋势

（2）财务公司相关风险预防

6.4 机械制造集团财务公司投资可行性分析

6.4.1 机械制造集团设立财务公司的必要性

6.4.2 机械制造集团财务公司发展规模分析

6.4.3 机械制造集团财务公司经营效益分析

6.4.4 机械制造集团财务公司业务模式分析

（1）建立资金集中管理平台

（2）建设金融电子化系统平台

（3）搭建低成本融资平台

（4）发展融资租赁平台

（5）建立保险经纪平台

（6）专业化的财务顾问

（7）专业化的资产管理

（8）专业化的项目融资服务

6.4.5 机械制造集团财务公司投资风险分析

6.4.6 机械制造集团财务公司发展方向分析

（1）行业发展特点

（2）财务公司发展方向

6.5 建筑建材集团财务公司投资可行性分析

6.5.1 建筑建材集团财务公司发展背景分析

6.5.2 建筑建材集团财务公司发展规模分析

6.5.3 建筑建材集团财务公司经营效益分析

6.5.4 建筑建材集团财务公司业务模式分析

（1）筹措资金、支持集团发展

（2）合理发放贷款，支持子公司发展

（3）疏通结算渠道，加速资金周转

（4）优化企业集团的资源配置

6.5.5 建筑建材集团财务公司投资风险分析

6.5.6 建筑建材集团财务公司发展方向分析

（1）加强业务创新

（2）扩大筹资梁道，壮大资产规模。

6.6 交通运输集团财务公司投资可行性分析

6.6.1 交通运输集团财务公司发展背景分析

6.6.2 交通运输集团财务公司发展规模分析

6.6.3 交通运输集团财务公司经营效益分析

6.6.4 交通运输集团财务公司业务模式分析

6.6.5 交通运输集团财务公司投资风险分析

（1）内部的各项规章制度不尽完善

（2）监督部门没有发挥应有的作用

（3）没有形成健全的防范机制

（4）缺乏规范的授信控制制度

6.6.6 交通运输集团财务公司发展方向分析

（1）行业状况

（2）行业前景

（3）行业特点与财务公司方向

6.7 军工集团财务公司投资可行性分析

6.7.1 军工集团财务公司发展现状分析

6.7.2 军工集团财务公司发展规模分析

6.7.3 军工集团财务公司经营效益分析

6.7.4 军工集团财务公司业务模式分析

（1）内部结算

（2）融资管理

（3）投资管理

（4）中介咨询

6.7.5 军工集团财务公司投资风险分析

6.7.6 军工集团财务公司发展方向分析

6.8 煤炭集团财务公司投资可行性分析

6.8.1 煤炭集团设立财务公司的必要性

（1）满足煤炭企业集团加强资金集中管理的需要

（2）解困煤矿资源整合后的资金缺口需要

6.8.2 煤炭集团财务公司发展规模分析

6.8.3 煤炭集团财务公司经营效益分析

6.8.4 煤炭集团财务公司业务模式分析

（1）煤炭集团财务公司融资功能定位

（2）煤炭集团财务公司融资功能分析

6.8.5 煤炭集团财务公司投资风险分析

（1）定位缺失，资源不能优化配置

（2）产权基础不合理，金融资本与产业资本无法双向融合

（3）功能单一

（4）风险管理意识缺失，风险管理水平偏低

6.8.6 煤炭集团财务公司发展方向分析

（1）行业状况

（2）财务公司方向

6.9 汽车集团财务公司投资可行性分析

6.9.1 汽车集团财务公司发展现状分析

6.9.2 汽车集团财务公司发展规模分析

6.9.3 汽车集团财务公司经营效益分析

6.9.4 汽车集团财务公司业务模式分析

（1）与汽车金融公司的业务模式对比

（2）从汽车产业链角度看汽车财务公司的业务模式

（3）未来汽车财务公司发展汽车金融服务业务的局限性

6.9.5 汽车集团财务公司投资风险分析

（1）产业结构风险

（2）人才风险

（3）竞争风险

6.9.6 汽车集团财务公司发展方向分析

（1）加强和完善结算功能

（2）提升汽车金融服务能力

（3）加强业务创新能力

6.10 贸易集团财务公司投资可行性分析

6.10.1 贸易集团财务公司发展现状分析

6.10.2 贸易集团财务公司发展规模分析

6.10.3 贸易集团财务公司经营效益分析

6.10.4 贸易集团财务公司业务模式分析

6.10.5 贸易集团财务公司投资风险分析

（1）开户银行信用风险

（2）国家政策风险

（3）结算路径风险

（4）被制裁国家的汇款风险

6.10.6 贸易集团财务公司发展方向分析

（1）贸易金融产品趋势

（2）财务公司风险防范

6.11 石油化工集团财务公司投资可行性分析

6.11.1 石油化工集团设立财务公司的必要性

6.11.2 石油化工集团财务公司发展规模分析

6.11.3 石油化工集团财务公司经营效益分析

6.11.4 石油化工集团财务公司业务模式分析

（1）中油财务有限责任公司业务模式

（2）中国化工财务公司业务模式

（3）中国石化财务有限责任公司业务模式

6.11.5 石油化工集团财务公司投资风险分析

（1）定位问题

（2）业务的创新及拓展问题

（3）资金集中管理业务的风险管理问题

6.11.6 石油化工集团财务公司发展方向分析

（1）行业特点

（2）行业财务公司方向

6.12 有色金属集团财务公司投资可行性分析

6.12.1 有色金属集团财务公司发展现状分析

6.12.2 有色金属集团财务公司发展规模分析

6.12.3 有色金属集团财务公司经营效益分析

6.12.4 有色金属集团财务公司业务模式分析

6.12.5 有色金属集团财务公司投资风险分析

（1）行业风险

（2）道德风险

（3）金融风险

6.12.6 有色金属集团财务公司发展方向分析

（1）行业特点与趋势

（2）行业财务公司发展方向

6.13 国外产业类型财务公司业务模式的借鉴

6.13.1 国外不同产业类型财务公司业务模式分析

（1）国外石油化工行业财务公司业务模式分析

（2）国外信息通信行业财务公司业务模式分析

（3）国外汽车行业财务公司业务模式分析

（4）国外电气行业财务公司业务模式分析

6.13.2 国外不同行业类型财务公司业务模式对比

（1）从行业特征与财务公司业务模式的关系角度分析

（2）从行业特征与财务公司开展业务的优劣势角度分析

6.13.3 对中国财务公司发展的借鉴意义

（1）多元化、全能型的经营模式

（2）市场安排与自我成长要求

（3）企业集团规模、产业地位和经营状况的制约

第7章中国财务公司代表性企业案例研究

7.1 财务公司总体经营状况分析

7.1.1 财务公司资产规模对比分析

7.1.2 财务公司营业收入对比分析

7.1.3 财务公司盈利情况对比分析

7.2 财务公司经营状况个案分析

7.2.1 中油财务有限责任公司

（1）企业发展简况分析

（2）企业经营情况分析

（3）企业经营优劣势分析

7.2.2 中国电力财务有限公司

（1）企业发展简况分析

（2）企业经营情况分析

（3）企业经营优劣势分析

7.2.3 中国石化财务有限责任公司

（1）企业发展简况分析

（2）企业经营情况分析

（3）企业经营优劣势分析

7.2.4 上海汽车集团财务有限责任公司

（1）企业发展简况分析

（2）企业经营情况分析

（3）企业经营优劣势分析

7.2.5 海尔集团财务有限责任公司

（1）企业发展简况分析

（2）企业经营情况分析

（3）企业经营优劣势分析

7.2.6 国家电投集团财务有限公司

（1）企业发展简况分析

（2）企业经营情况分析

（3）企业经营优劣势分析

第8章中国财务公司发展前景及战略分析

8.1 财务公司行业未来发展方向

8.1.1 集团公司并购重组趋势分析

8.1.2 财务公司功能强化方向预测

8.2 财务公司行业发展前景预测

8.2.1 财务公司资产规模预测

8.2.2 财务公司业务规模预测

8.2.3 财务公司盈利规模预测

8.3 财务公司产业链金融业务前景

8.3.1 能源集团金融服务前景

8.3.2 汽车集团金融服务前景

8.3.3 钢铁集团金融服务前景

8.3.4 交通运输集团金融服务前景

8.3.5 物流集团金融服务前景

8.3.6 房地产集团金融服务前景

8.3.7 石油化工集团金融服务前景

8.3.8 机械制造集团金融服务前景

8.4 财务公司发展战略分析

8.4.1 所属集团公司发展战略

8.4.2 财务公司自身发展战略

8.4.3 财务公司定位转型战略

8.4.4 财务公司与外部的合作战略

第9章中国财务公司风险管理及防范策略分析

9.1 财务公司的运营风险分析

9.1.1 财务公司的信用风险

9.1.2 财务公司的市场风险

9.1.3 财务公司的资本风险

9.1.4 财务公司的流动性风险

9.1.5 财务公司的经营管理风险

9.1.6 财务公司的政策风险

9.2 财务公司的风险特点分析

9.2.1 受体制性因素影响较大

9.2.2 风险的分布面广

9.2.3 风险的集中度很高

9.2.4 风险的结构有侧重点

9.3 财务公司风险评价体系

9.3.1 财务公司管理状况评价体系

9.3.2 财务公司经营状况评价体系

9.3.3 财务公司所属集团影响度评价体系

9.4 财务公司风险控制及防范

9.4.1 国外财务公司风险控制的启示

9.4.2 国内财务公司风险管理策略

图表目录

图表1：各国对财务公司的定义

图表2：财务公司的行业特点

图表3：“司库型”财务公司发展优势分析

图表4：我国财务公司业务经营范围

图表5：我国财务公司可申请从事业务

图表6：财务公司功能定位的演化

图表7：财务公司行业所属的国民经济分类

图表8：本报告的主要数据来源说明

图表9：我国财务公司主要监管指标

图表10：我国财务公司业务监管政策汇总

图表11：财务公司法律法规汇总