2021-2026年中国保险行业发展监测及投资战略规划研究报告

2021-2026年中国保险行业发展监测及投资战略规划研究报告

2021年03月23日 10:28:40
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我国保险业在2020年年初遭受新冠肺炎疫情突如其来的冲击后,经过迅速应对、调整和恢复,在进一步发挥保险保障、增信与投资功能的基础上,最大程度地遏制了保险业务下滑及其带来的不利影响,并迎来了一个更加快速的发展机遇。截止至2020年12月,我国保险业保费收入为4.53万亿元,同比增长了6.34%。

2013-2020年我国保险业原保费收入统计

2013-2020年我国保险业原保费收入统计

2013年至2020年期间,我国保险业赔付支出也逐年递增,2020年我国保险业赔付支出为1.39万亿元,同比增长了7.86%。

2013-2020年我国保险业赔付支出统计

2013-2020年我国保险业赔付支出统计

本研究报告数据主要采用国家统计数据,海关总署,问卷调查数据,商务部采集数据等数据库。其中宏观经济数据主要来自国家统计局,部分行业统计数据主要来自国家统计局及市场调研数据,企业数据主要来自于国统计局规模企业统计数据库及证券交易所等,价格数据主要来自于各类市场监测数据库。

报告目录:

第一章 保险业相关概述

第一节 保险起源及相关概念

一、保险的起源

二、保险的定义

三、保险业相关名称

第二节 保险的分类

一、按保险的性质分类

二、按保险标的分类

三、按保险的实施形式分类

第三节 保险的功用及原则

一、保险的职能

二、保险的作用

三、保险的基本原则

第二章 2016-2020年国际保险业发展分析

第一节 2016-2020年国际保险业运行概况

一、国际保险业经营环境的变化

二、国际保险市场发展模式浅析

三、国际保险业的营销渠道分析

四、国际保险市场规模增长现状

五、国际保险业的交易并购行情

六、保险业因自然灾害损失巨大

第二节 美国保险业

一、美国保险业发展驱动因素

二、美国农业保险业运行分析

三、美国健康保险业运行状况

四、美国医疗保险业展开并购角逐

五、美国存款保险制度解析

第三节 法国保险业

一、法国保险业监管体制概述

二、法国保障基金制度介绍

三、法国农业保险发展状况

四、法国医疗保险制度解析

五、法国养老保险体系剖析

第四节 英国保险业

一、英国保险业的发展演进

二、英国保险业风险监管模式

三、英国医疗保险制度概述

四、英国存款保险制度解析

五、英国汽车保险运行状况

六、英国国家保险基金的投资运营

第五节 德国保险业

一、德国保险监管体系的改革

二、德国医疗保险制度的改革

三、德国保险市场的规模现状

四、德国商业健康保险业分析

五、德国汽车保险业运行状况

六、德国逐步提高养老保险金额

第六节 日本保险业

一、日本存款保险制度解析

二、日本保险业的海外扩张

三、日本保险市场重新整合

四、日本汽车保险市场分析

五、日本计划上调地震保费

第七节 韩国保险业

一、韩国保险业的监管状况

二、韩国人寿保险市场规模

三、韩国社会保险特征分析

四、韩国健康保险发展状况

第八节 其他国家或地区保险业

一、非洲地区

二、俄罗斯

三、新加坡

四、印尼

五、泰国

六、澳大利亚

第三章 2016-2020年中国保险业分析

第一节 中国保险业发展综述

一、中国保险业的发展阶段

二、中国保险业的发展态势

三、保险业发展的科技动力

四、保险业大数据运用分析

五、保险业步入“互联网+”时代

六、人口结构对保险业的影响

第二节 2016-2020年中国保险业的发展

一、2020年保险业改革创新情况

二、2020年保险业发展特征分析

三、2020年保险业运行状况分析

四、2020年保险业运行状况分析

我国保险业收入主要来源于财产险和人身险,据统计,2020年我国财产险保费收入达到了11929亿元,比上一年增加了280亿元,上涨幅度达到7.86%。

2013-2020年我国财产险保费收入

2013-2020年我国财产险保费收入

人身险主要包括寿险、健康险和人身意外伤害险。具体来看,寿险保费收入在2018年经历了一次下降,此后继续保持增长态势;健康险和人身意外伤害险的保费收入在2015年至2020年一直保持上升趋势。2020年我国人身险保费总收入为33329亿元,其中寿险保费收入占比为71.96%,健康险和人身意外险占比分别为24.52%和3.52%。

2015-2020年我国人身险保费收入统计

2015-2020年我国人身险保费收入统计

五、2020年民资加速涌进保险业

第三节 中国保险业国际化分析

一、国际化发展阶段

二、国际化现状分析

三、国际化发展动因

四、国际化主要方式

五、国际化面临的问题

六、国际化发展的建议

第四节 中国保险业政策监管状况分析

一、中国保险业的立法进程

二、中国的保险监管与保险执法

三、2020年保险业的政策监管状况

四、2020年保险业的政策监管状况

五、2020年保险业的政策监管状况

第五节 2016-2020年中国保险业重点政策解读

一、保险分支机构准入政策

二、保险中介市场准入政策

三、保险业“新国十条”解读

四、健康保险促进政策出台

五、保险偿二代监管规则发布

六、《存款保险条例》解读

七、保险投资基金设立政策

八、互联网保险监管细则解析

第六节 中国保险业面临的问题

一、行业现存主要问题

二、行业生存危机分析

三、企业面临困境分析

四、行业风险管理问题

五、行业诚信问题分析

第七节 中国保险业的发展对策

一、行业快速发展建议

二、解决国有企业困境

三、建立科学合理制度

四、完善行业风险管理

五、构建诚信制度路径

第四章 2016-2020年中国保险市场分析

第一节 中国保险市场发展综述

一、中国保险市场规模分析

二、中国保险市场结构分析

三、保险市场成熟程度分析

四、保险市场对外开放现状

五、保险市场交易成本分析

六、保险市场改革逐步推进

第二节 2016-2020年中国保险市场经营情况

一、2020年保险市场经营状况

二、2020年保险市场经营状况

三、2020年保险市场经营状况

第三节 2016-2020年银行保险市场发展分析

一、银行保险市场规模分析

二、银行保险产品发展状况

三、政策驱动银保业务规范发展

四、银行保险创新发展问题与对策

五、产险公司银保合作的发展分析

第四节 中国保险市场面临的问题

一、市场参与方问题

二、市场面临的困境

三、市场发展的瓶颈

四、市场开放存在的问题

第五节 中国保险市场发展对策

一、发展保险市场的思路

二、实现市场模式的建议

三、市场发展策略分析

四、市场开放方向与措施

第五章 2016-2020年人寿保险发展分析

第一节 人寿保险概述

一、人寿保险定义与分类

二、人寿保险的作用

三、人寿保险的优势

第二节 2016-2020年中国人寿保险行业分析

一、寿险发展特征分析

二、寿险改革转型态势

三、寿险电销市场现状

四、互联网寿险市场现状

五、上市险企寿险业务现状

第三节 2016-2020年人寿保险公司保费收入状况

一、2020年人寿保险公司保费收入情况

二、2020年人寿保险公司保费收入情况

三、2020年人寿保险公司保费收入情况

第四节 2016-2020年中国寿险费率市场化改革分析

一、2020年寿险费率改革正式启航

二、利率市场化与寿险费率改革关系

三、2020年寿险费率改革取得新进展

四、寿险费率市场化国际经验借鉴

第五节 中国人寿保险信托制及创新分析

一、人寿保险信托的发展背景及经验借鉴

二、中国发展人寿保险信托的必要性分析

三、中国发展人寿保险信托的可行性分析

四、中国发展人寿保险信托的策略建议

第六节 中国未成年人人寿保险规定的分析

一、对未成年人人寿保险进行限定的原因

二、不同国家、地区对未成年人人寿保险的规定

三、中国未成年人人寿保险的现行有关规定

四、中国未成年人人寿保险规定的思考

第七节 中国人寿保险业存在的问题及对策

一、寿险行业亟待进一步普及

二、高退保率成行业发展隐忧

三、促进寿险业结构调整的对策

四、寿险业应重新审视创新方向

五、发展寿险保障型产品的策略

第八节 中国人寿保险业的前景及趋势

一、寿险业未来发展潜力巨大

二、城镇化成为寿险业的契机

三、寿险业转型升级的方向

第六章 2016-2020年财产保险发展分析

第一节 财产保险概述

一、财产保险的含义

二、财产保险的分类

三、财产保险是一种社会的经济补偿制度

四、财产保险的职能和作用

第二节 2016-2020年中国财产保险市场的发展状况

一、行业发展回顾

二、市场运行现状

三、行业特点分析

四、行业监管情况

五、互联网财险现状

第三节 2016-2020年财产保险公司保费收入情况

一、2020年财产保险公司保费收入情况

二、2020年财产保险公司保费收入情况

三、2020年财产保险公司保费收入情况

第四节 中国财产保险公司经营效率的比较分析

一、偿付能力分析

二、盈利能力分析

三、运营能力分析

四、成长能力分析

五、企业经营建议

第五节 车险费率市场化进程对财险市场的影响分析

一、对财险资金运用的影响

二、对财险负债的影响

三、国外财险市场经验借鉴

四、财险市场竞争将加剧

第六节 中国民营企业财产保险的发展分析

一、民营企业实物资产面临的主要风险

二、中国民营企业的参保决策分析

三、制约民营企业财险发展的因素

四、发展民营企业财产保险的措施建议

第七节 财产保险市场存在的问题及对策

一、财产保险业的发展困局

二、财险垄断优势逐渐消失

三、财产保险业的监管措施

四、财产保险产品创新对策

五、完善财险市场的策略建议

六、提高财险企业的核心竞争力

第七章 2016-2020年医疗保险发展分析

第一节 医疗保险概述

一、医疗保险的定义和特点

二、中国医疗保险体系

三、中国医疗保险制度

第二节 2016-2020年城镇居民基本医疗保险发展状况

一、基本参保情况

二、基金收支情况

三、医疗服务情况

四、重点政策动向

五、存在问题分析

六、主要对策建议

第三节 2016-2020年中国商业医疗保险市场的分析

一、发展阶段分析

二、细分市场发展

三、税收优惠空间

四、发展潜力分析

第四节 2016-2020年部分地区城镇居民医疗保险动态

一、北京

二、上海

三、重庆

四、山东

五、江西

六、兰州

第八章 2016-2020年再保险行业分析

第一节 再保险概述

一、再保险的概念与特征

二、再保险的分类

三、有限风险再保险及其监管

第二节 2016-2020年中国再保险市场的政策环境

一、跨境人民币结算再保险业务新规

二、明确加快发展再保险市场

三、再保险登记制度正式发布

四、强化再保险关联交易信披

第三节 2016-2020年中国再保险市场发展分析

一、行业总体发展概况

二、市场运行特点分析

三、行业迎来民资青睐

四、涉入市场面临挑战

五、市场风险不容小视

六、市场发展前景广阔

第四节 再保险公司的盈利模式分析

一、直接保费收入

二、多元化经营

三、巴菲特式投资

第五节 再保险发展中的问题及对策

一、行业主要存在问题

二、监管体系亟待完善

三、加快行业转型升级

四、市场发展政策保障

第九章 2016-2020年其他细分保险市场分析

第一节 养老保险

一、国外发展经验借鉴

二、养老保险基本状况

三、养老保险体系分析

四、行业政策动向分析

五、市场发展前景展望

第二节 健康保险

一、市场运行现状分析

二、行业重要政策分析

三、市场发展格局分析

四、主要制约因素分析

五、市场发展前景展望

第三节 汽车保险

一、行业经营状况分析

二、行业发展特点分析

三、市场改革启动试点

四、车险网销市场分析

五、市场未来发展展望

第四节 农业保险

一、农业保险投保标的

二、农业保险规模现状

三、农业保险发展模式

四、农业保险鼓励新政

五、农业保险问题分析

第五节 互联网保险

一、互联网保险总体概述

二、互联网保险规模现状

三、互联网保险产业链分析

四、险企互联网保险业务分析

第十章 2016-2020年主要地区保险业发展分析

第一节 北京保险业

一、北京保险业市场要素分析

二、2020年北京规范健康险经营

三、2020年北京保险深度分析

四、2020年北京养老保险新政

五、北京保监会规范保险市场

第二节 上海保险业

一、2020年上海保险市场情况

二、2020年上海保险市场现状

三、2020年上海保险监管改革

四、上海向国际保险中心迈进

五、上海推进互联网保险建设

六、上海保险业发展对策分析

第三节 深圳保险业

一、2020年深圳保险业运行情况

二、2020年深圳保险业运行分析

三、深圳完善保险业发展政策

四、深圳保险业发展机遇分析

第四节 江苏保险业

一、2020年江苏保险业发展状况

二、2020年江苏保险业发展现状

三、2020年江苏养老保险新政策

四、江苏发布保险业实施意见

五、江苏保险业转型发展方向

第五节 山东保险业

一、山东进一步加快保险业发展

二、2020年山东保险业运行状况

三、2020年山东保险业发展状况

四、2020年山东保险业运行现状

五、山东推出保险行业创新计划

第十一章 2016-2020年保险中介市场分析

第一节 保险中介相关概述

一、保险中介的基本概念

二、保险中介人的主体形式

三、保险中介是保险市场精细分工的结果

四、保险中介的地位和作用

第二节 中国保险中介市场的发展综述

一、保险中介发展推动保险市场变革

二、中国保险中介行业阶段特征

三、中国保险中介行业发展态势

四、中国保险中介行业投资亮点

五、保险中介行业转型升级分析

六、保险中介机构准入新政解析

第三节 2020年中国保险中介运行状况

一、保险中介行业保费收入

二、保险专业中介数量

三、保险专业中介注册资本总额

四、保险专业中介机构保费收入

五、保险专业中介机构营业收入

六、保险专业中介代理销售保险产品结构

第四节 2016-2020年中国保险中介运行状况

一、保险中介退出市场加速

二、大数据冲击保险中介行业

三、保险中介机构涌现上市潮

第五节 中国保险中介发展的问题及对策

一、市场主要问题分析

二、行业发展制约因素

三、市场风险隐患及对策

四、推动市场发展的策略

五、行业发展模式及改革路径

第六节 保险中介行业未来前景分析

一、国家政策法规驱动行业持续发展

二、消费观念及结构变化带动市场需求

三、保险业产销分离趋势利好行业发展

第十二章 主要外资保险行业企业分析

第一节 友邦保险控股有限公司

一、企业发展简况分析

二、企业产品服务分析

三、企业发展现状分析

四、企业竞争优势分析

第二节 中意人寿保险有限公司

一、企业发展简况分析

二、企业产品服务分析

三、企业发展现状分析

四、企业竞争优势分析

第三节 信诚人寿保险有限公司

一、企业发展简况分析

二、企业产品服务分析

三、企业发展现状分析

四、企业竞争优势分析

第四节 中英人寿保险有限公司

一、企业发展简况分析

二、企业产品服务分析

三、企业发展现状分析

四、企业竞争优势分析

第五节 中德安联人寿保险有限公司

一、企业发展简况分析

二、企业产品服务分析

三、企业发展现状分析

四、企业竞争优势分析

第十三章 中国保险行业企业分析

第一节 中国人寿保险股份有限公司

一、企业发展简况分析

二、企业产品服务分析

三、企业发展现状分析

四、企业竞争优势分析

第二节 中国平安保险(集团)股份有限公司

一、企业发展简况分析

二、企业产品服务分析

三、企业发展现状分析

四、企业竞争优势分析

第三节 新华人寿保险股份有限公司

一、企业发展简况分析

二、企业产品服务分析

三、企业发展现状分析

四、企业竞争优势分析

第四节 中国太平洋保险(集团)股份有限公司

一、企业发展简况分析

二、企业产品服务分析

三、企业发展现状分析

四、企业竞争优势分析

第五节 中国太平保险集团有限责任公司

一、企业发展简况分析

二、企业产品服务分析

三、企业发展现状分析

四、企业竞争优势分析

第六节 中国人民保险公司集团股份有限公司

一、企业发展简况分析

二、企业产品服务分析

三、企业发展现状分析

四、企业竞争优势分析

第十四章 2016-2020年保险业资金运营分析

第一节 国际保险资金运用经验借鉴

一、国外保险资金运作模式

二、美国保险资产配置特征

三、德国、日本、英国保险资产配置特征

四、国外保险资金运用启示

第二节 2016-2020年中国保险资金运用基本概述

一、保险资金运用特点与优势

二、保险资金运用总体情况分析

三、投资新政为保险资产管理带来机遇

四、保险资金投资领域逐渐放开

五、保险资金运用的规模及结构

六、保险资金海外投资态势分析

第三节 2020年中国保险资金运用相关政策分析

一、保险资金设立私募基金获批

二、保监会调整保险资金境外投资政策

三、政府鼓励保险资金参与创业创新

四、保险资金投资蓝筹比例提高

第四节 中国保险资金运用面临的挑战分析

一、宏观经济进入趋势下行阶段

二、资产负债匹配难度加大

三、大资管时代金融业竞争日趋激烈

四、保险机构非标业务投资管理能力存在差距

第五节 保险资金有效管理的建议

一、保险资金运用的创新建议

二、新常态下保险资金运用思路

三、保险资金运用定位精细管理分析

四、构建保险资金信用风险管理体系

五、保险资金高效运作机制建立途径

第十五章 2016-2020年保险业营销分析

第一节 保险营销的基本概述

一、保险营销含义及特征

二、保险市场营销的作用

三、传统保险营销与现代保险营销方式

第二节 保险业典型营销渠道

一、个险营销

二、团体保险

三、银行保险

四、经纪公司

五、代理公司

六、电话营销

七、网上营销

第三节 中国保险业营销态势分析

一、保险营销及营销模式浅析

二、保险业进入“后营销时代”

三、保险业市场营销创新状况

四、保险营销从业人员规模剧增

五、保险业营销模式未来趋势

第四节 保险服务营销的特征分析

一、保险服务营销概述

二、保险具有的服务产品特征

三、保险具有的金融产品特征

四、保险具有的保险产品特征

第五节 现行保险营销制度改革的分析

一、保险营销制度改革的方向

二、保险营销制度改革的原则

三、保险营销制度改革的目标选择

四、保险营销制度改革的要点与策略

第六节 保险网络营销发展分析

一、网络保险营销特点和优势

二、中国保险网络营销的尝试

三、中国保险网络营销的变化

四、保险网络销售向移动端转移

五、网络保险营销策略与建议

第七节 保险行业营销存在的问题

一、保险营销的主要问题及成因

二、保险公司营销制约因素

三、保险网络营销的缺陷

四、保险营销的理念误区

第八节 保险行业营销策略探讨

一、培育险企市场营销理念

二、保险业营销的创新思路

三、保险业的营销策略分析

四、关系营销在险企的应用

五、保险业的交叉销售策略

六、保险市场转型过程营销策略

第十六章 2016-2020年保险业竞争分析

第一节 保险竞争环境分析

一、宏观环境

二、微观环境

三、政策环境

第二节 保险竞争状况分析

一、保险市场各方势力竞争状况

二、外资与本土保险公司的竞争

三、保险资产管理成为保险业核心竞争力

四、保险市场竞争认识的深化和发展

第三节 保险竞争格局分析

一、国有资本控股保险公司发展状况

二、外资保险公司发展状况

三、民营保险公司发展状况

第四节 保险业竞争力分析

一、中国保险业的竞争实力

二、保险企业的竞争力排行

三、保险业竞争力提升建议

四、中国保险业竞争力前瞻

第五节 进入壁垒与中国保险业竞争力分析

一、中国保险业的进入壁垒

二、进入壁垒与中国保险业竞争力

三、保险公司分支机构市场准入新规

四、建立良好的保险市场准人机制

第六节 提升保险业竞争力的策略

一、民族保险业竞争力提升对策

二、提升中国保险业国际竞争力策略

三、提高保险业竞争力的主要途径

四、提高保险市场竞争力的政策措施

第十七章 2021-2026年保险业前景及趋势预测

第一节 国际保险业前景分析(AK LCJ)

一、行业未来发展展望

二、行业六大发展趋势

三、亚洲地区增长潜力

第二节 中国保险业的前景及趋势分析

一、行业发展机遇来临

二、未来行业增长潜力

三、产品发展趋势分析

四、未来行业发展定位

第三节 2021-2026年中国保险业预测分析

一、中国保险业发展因素分析

二、2021-2026年中国保险业保费总收入预测

三、2021-2026年中国财产险保费收入预测

四、2021-2026年中国人身险保费收入预测

五、2021-2026年中国寿险保费收入预测

图表目录:

图表1 2016-2020年中国保险市场结构

图表2 2016-2020年中国人身险市场结构

图表3 2016-2020年中国财产险市场结构

图表4 2020年全国保险深度地区分布情况

图表5 2020年全国保险深度同比增加值地区情况

图表6 2020年全国保险密度地区分布情况

图表7 2020年全国保险密度同比增长地区情况

图表8 2020年全国人均GDP地区情况

图表9 2020年保险业经营情况表

图表10 2020年保险业经营情况表

更多图表见正文……

责任编辑:王石_HN

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