外资金融机构看重“双碳”机遇“双碳”目标“吸睛” 外资看好低碳转型机会

面对庞大的资金需求,在第四届中国国际进口博览会(以下简称“进博会”)中,中国人民银行副行长陈雨露指出,要进一步完善和发展中国的绿色金融体系,要继续主动推进绿色金融领域的国际合作与协调。

了解到,外资金融机构很看重中国的“双碳”机遇。他们凭借ESG(环境、社会和公司治理)领域的经验,以及跨境优势,为中国绿色低碳发展给出了差异化的解决方案。针对目前中国企业绿色化转型面临的成本高、缺乏行业标准等问题,外资金融机构也在提出解决办法。

“双碳”目标“吸睛” 外资看好低碳转型机会

中国推动“碳达峰、碳中和”的行动已开始产生积极影响,越来越多的外资机构看好中国的“绿色”标签。

汇丰中国副行长兼首席客户官李峰指出,调查发现,中国的绿色低碳转型进一步增强了中国市场的吸引力;他们看好中国“双碳”目标的实施带来的业务机遇,超过一半受访企业正计划为中国提供更环保、更具可持续性的产品。

实现“双碳”目标需要大量的资金支持,从融资端来看,中国人民银行行长易纲2021年4月指出,预计2030年前,中国碳减排需每年投入2.2万亿元;2030~2060年,需每年投入3.9万亿元。而从投资端来讲,投资者也逐渐青睐专注于环境保护、 社会责任和企业治理的投资项目。

金融业在弥补资金缺口上可以扮演重要角色,既可以为绿色项目提供融资,推动资本进入绿色产业领域,也可以通过日常金融决策,有效配置金融资源。

“对于金融机构来说,‘十四五’期间,孕育着发展绿色金融的大好时机。金融机构需要制定绿色金融发展战略,完善绿色金融管理体系,加强环境与社会风险管理,做好气候风险压力测试和气候与环境信息披露等工作,更好地助力双碳目标的实现。”

目前,中国绿色金融的主要业务集中在支持绿色基础设施项目。但是,目前实现“双碳”目标,不仅需要可再生能源、循环利用等绿色产业及技术的发展,还有赖于传统碳密集行业的绿色转型。“传统碳密集行业,往往是关系国计民生的传统行业,‘双碳’目标下的融资机会受限,亟须新的金融工具以满足转型资金需求,因此,中国还需要加快发展转型金融,作为绿色金融的补充,助力高碳企业碳中和。”

“双碳”目标的驱动下,产业、能源和消费结构加快调整,与绿色低碳技术、绿色生产和绿色消费相关的投融资需求持续增加。

打通国际市场渠道 降低企业经营成本

中国中化控股有限责任公司(以下简称“中化控股”)董事长宁高宁在进博会中坦言,石油化工企业转型面临的主要问题是成本。过去两年里,中国石油化工明显受到框架性制约,减少能耗排放,“现在主要看标准,一是运输标准;二是工艺标准,从消耗到产品自身都达到检查目标。从企业来讲,要么是自己想去改,要么是市场倒逼去改,或是关掉。”

企业向绿色低碳转型的过程中出现成本高的情况,并非是中化控股一家面临的难题。

目前的主要难点有两方面,一是支持绿色转型的技术还不完全成熟,在可行性上还存在一定困难;二是是否有足够的资金支持企业绿色转型。

在资金难点方面,企业转型和关键技术研发都需要投入大量资金,完善的金融机制和创新的金融模式是低碳转型的核心驱动;在实现“双碳”目标过程中,高碳行业是受影响最大的,比如电力、石化、建材、钢铁等基础行业,绿色转型的需求最迫切,这些行业的转型需要长期而高额的资金投入,更需要金融机构的支持。

中国金融学会绿色金融专业委员会主任马骏也指出,要帮助企业降低融资成本,可以通过加强国际合作、真正打通市场渠道的方式,同时要完善细化绿色金融评估标准、信披机制,有助于引导绿色资金健康流入绿色项目,能帮助企业降低成本;绿色金融的发展离不开激励机制,而且也要更加具有广泛运用的普遍性;设计更多产品来帮助降低绿色项目的投资成本等。

“绿色举措如果对企业没有帮助,企业的热情就会降低。”星展银行(中国)有限公司副行长、企业及机构业务部主管郑思祯赞同道,降低成本确实是企业的需求之一,同时为了激励企业进行绿色化转型,现在监管层也会对企业和银行有一些指标要求。

了解到,星展中国目前做的“绿色”产品包括绿色贷款、绿色双边、绿色银团、绿色债等,同时也会做一些“转型融资”。有些企业本身是高污染的企业,在部分银行的分类中可能属于要退出的行业,但这些企业如果拿不到银行的融资,就没有能力更新设备、节能减排,就永远是高污染企业。

在支持这类企业的过程中,星展中国也会根据企业转型难易程度对其进行分类,从贷款利率等方面给予企业绿色化转型发展激励。

“国民经济绿色转型过程中,高排放项目的回报率会降低,相应地,绿色项目回报率会上升;银行的资产组合中,绿色资产比例会持续增加,绿色资产风险权重在银行的风险权重中占比下降。这种资产结构和风险评级方式的转变将会影响企业的实际融资利率,有效降低低碳行业的融资成本。”“外资银行未来的业务增长将会和长期的气候变化政策紧密相连。跨境绿色金融预期将迎来大幅增长,因为要实现中国的气候变化目标,需要利用海外市场融资。银行业务中也将降低对高排放产业的支持,转而提高新能源、新材料等高新产业在银行资产中的权重。外资银行将作为海内外两个资本市场的连接点,利用两边的优势协助中国的转型目标。”

“在‘双碳’目标下,我们希望在跨境领域帮助企业增加运营效率、降低运营成本,最终帮助企业在低成本的前提下实现‘双碳’目标。”郑濬指出,在结构性转型过程中,部分项目和行业领域的资金回报周期长、不确定性高,这对银行的风控也有新的要求。“我们也积极预判并调整信贷政策,有效防范风险。通过融资安排、流动性管理和账户服务等多种方式,积极支持企业可持续发展,促进银行与客户的双赢,助力实体经济向绿色低碳转型发展。”

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