绿色贷款增速行业领先!北京银行绿色金融成果着实亮眼!绿色贷款增速超82%「图」

在成绩单中,北京银行发展绿色金融的相关数据显得格外亮眼。截至2021年末,绿色贷款余额477.4亿元,较年初增长215.2亿元,增幅82.1%,增速排名上市银行前列。在“双碳”战略机遇下,北京银行全面提升绿色金融发展质效。

2021年北京银行全力落实“六稳”“六保”,主动让利实体经济,加大小微企业金融支持力度,在服务实体经济对冲疫情影响、加快高质量发展的同时,也实现了自身的稳健增长。

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近日,北京银行发布2021年年度报告及2022年第一季度报告。2021年末,北京银行资产总额3.06万亿元,成为全国首家资产规模突破3万亿元的城市商业银行;实现归母净利润222.26亿元,同比增长3.45%,盈利能力保持稳健。

今年一季度,北京银行延续良好发展势头,盈利能力进一步提升,归母净利润73.53亿元,同比增长6.60%。

北京银行党委书记、董事长霍学文将取得这一成绩的主要原因归结为三点:加速转型发展,经营管理提质增效;强化风险管控,存量风险加速出清;强化科技赋能,内生动力显著增强。

在成绩单中,北京银行发展绿色金融的相关数据显得格外亮眼。截至2021年末,绿色贷款余额477.4亿元,较年初增长215.2亿元,增幅82.1%,增速排名上市银行前列。在“双碳”战略机遇下,北京银行全面提升绿色金融发展质效。

北京银行表示,未来进一步加大绿色金融领域资源投入力度,为实体经济绿色转型发展提供充足的金融服务支持。

资产规模破3万亿元

2021年末,北京银行资产规模突破3万亿元。一级资本在全球千家大银行排名第62,入围我国系统重要性银行,行业地位和品牌影响力持续提升。

首先,北京银行持续加大零售转型投入。2021年末零售营收贡献占比同比提升5.44个百分点,成为盈利增长的重要支撑。

截至2021年末,北京银行零售资金量(AUM)余额8844.7亿元,增量突破1000亿元,创近三年最高水平;零售储蓄存款规模4419.4亿元,较年初增长13.4%,增量贡献达84.9%。接下来将聚焦客户需求,打造基于客户体验和价值创造为基础的新零售战略体系,加快朝着零售盈利贡献50%目标迈进。

此外,积极布局财富管理也获得了不错的回报。2021年,北京银行理财业务顺利完成净值化转型;公募基金保有量、中收同比增幅达109%、137%,标准化产品销量同比增长156%;代销保险规模增长94%,手续费收入增长81%。

对公业务方面,北京银行坚持以深耕普惠小微擦亮初心使命,科创、文化、绿色金融特色持续彰显。2021年,普惠金融贷款余额1261亿元,较年初增长332亿元,同比增速35.7%,增量增速创近三年新高。

资产质量方面,北京银行资产质量呈现出稳中加固、长期向好的积极态势。截至2021年末,全行不良贷款率1.44%,较年初下降0.13个百分点;拨备覆盖率210.22%,拨贷比3.03%。

谈及未来的发展,霍学文表示,北京银行将沿着行党委确立的全行“十四五”时期发展规划,努力打造“特色鲜明、结构优质、管理精细、技术领先、风控稳健、持续增长”的高质量、可持续发展格局,坚持“一张蓝图绘到底”,一棒接着一棒跑,以自我革命的坚定自觉,走好新时代北京银行“二次创业”之路。

绿色贷款增速行业领先

在最新的成绩单中,北京银行绿色金融成果着实亮眼。

在“30·60”目标之下,我国绿色金融快速发展。据央行统计数据,截至2021年末,我国本外币绿色贷款余额15.9万亿元,同比增长33%,存量规模居世界第一;绿色债券余额1.1万亿元,跻身世界前列。其中,银行已经成为绿色金融领域的“主力军”。

作为城商行,北京银行绿色信贷的规模尽管和国有大行仍不可同日而语,但增速方面却远超银行业平均水平。截至2021年末,北京银行绿色贷款余额477.4亿元,较年初增长215.2亿元,增幅82.1%,绿色贷款增速排名上市银行前列;截至2022年一季度末,北京银行绿色贷款余额685亿元,同比增长169%。

“绿色”作为三大金融品牌战略之一,近年来北京银行不断对其加大资源投入力度。比如,发布“绿融+”绿色金融品牌,初步搭建起涵盖绿色贷款、绿色债券、绿色供应链、绿色金融生态圈在内的“点、线、面”相结合的立体化服务体系。

一方面聚焦绿色产业发展新趋势,重点对节能环保、清洁能源、清洁生产、基础设施绿色升级、生态环境和绿色服务等六大领域加大支持力度;另一方面,把握传统产业升级新需求,推动发电、石化、化工、建材等八大行业能效升级和低碳化改造,降低传统产业碳排放水平。

在组织架构和产品创新方面,亦可圈可点。比如,成立北京地区首家以“绿色”命名的支行,落地“双碳”背景下北京市首笔碳排放配额质押贷款业务、银行间市场全国首单“碳中和”小微金融债券、全国首单供应链绿色资产支持票据,助力全国首批、北京市首笔公募REITs——“首钢绿能”项目成功募集。

强化顶层设计

“求木之长者,必固其根本;欲流之远者,必浚其泉源。”之所以能够取得上述成绩,对北京银行而言,绿色金融管理体系是其根本,产品创新是其源泉。

北京银行通过强化顶层设计,不断完善绿色金融管理体系。该行明确提出大力发展绿色金融业务,并将构建绿色发展格局列为全行工作的重要指导思想,将绿色贷款列入全行重点抓好的“五大结构性指标”之一,从机构设置、资源倾斜、方案打造、产品创新、考核激励、多元合作、科技支撑等各个维度强化工作落地。

目前,北京银行总行已成立专职管理部室,联动行内各相关部门,统筹推动绿色金融业务开展。分行层面成立绿色金融专职团队,形成总分联动的绿色金融业务垂直管理架构。

与此同时,加强金融科技赋能,组建“点绿成金”项目小组,推动绿色金融管理系统建设,目前已上线一期,实现工作台、绿色资产智能识别和环境效益测算三大功能,未来将逐步实现更多功能,并与主要业务系统连通,为绿色金融发展提供强大科技支撑。

持续产品创新

产品创新是确保绿色资金更顺畅、精准流入企业的根本。

2021年以来,北京银行积极推动质押模式创新、行业服务方案创新和交叉场景创新“三大创新”,在绿色金融领域落地多项“首笔”“首批”业务。

以北京市首单CCER(国家核证自愿减排量)质押贷款业务为例,北京银行城市副中心分行了解到某科技公司林业碳汇项目有CCER质押贷款需求后,迅速上门与客户进行对接,同时与北京绿色交易所深入沟通,在传统流动资金贷款流程基础上,创新设计专属金融服务方案,总分支三级联动,确保业务流程及冻结手续的顺利完成,成功落地该笔300万元的CCER质押贷款业务。

除了积极加大绿色产业、绿色企业金融支持之外,北京银行同时也积极加强理财等个人金融产品的“绿色创新”,帮助个人客户为助力“双碳”目标贡献力量。

2021年10月,北京银行成功发行全行首只“碳中和”主题理财产品——“京华汇盈碳中和京品年定开1号”,该产品是面向该行个人客户发售的又一重点投资主题特色产品。2022年1月,北京银行成立绿色汽车金融中心,并与北汽蓝谷、威马汽车、高合汽车、奇瑞徽银、一猫汽车、百得利集团共同签署战略合作协议,积极对接新能源汽车市场的汽车消费贷款需求,助力绿色新能源汽车产业发展。

北京银行表示,未来将进一步加大绿色金融领域资源投入力度,强化客户管理,推动产品创新,打造银、政、企、研联动协同的“双碳”金融生态,持续为实体经济绿色转型发展提供充足的金融服务支持。

责任编辑:lintao_HN341
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